¿Por Qué una officina familiar?

Delegar la carga administrativa de manejar el patrimonio a una oficina familiar (oficina privada de inversiones?) libera tiempo y puede aumentar considerablemente la calidad de vida.

¿Quién lo ayuda a manejar sus asuntos financieros?

Ya en el siglo VI, la nobleza italiana hizo que el Mayor Domos se encargara de los asuntos domésticos y financieros. Hoy en día, las familias adineradas son más globales que nunca, y con frecuencia dependen de equipos profesionales para manejar estas responsabilidades cada vez más complejas.

Son muchos los beneficios.

Enfoque a tiempo completo

Cuando se cuenta con un patrimonio considerable, la administración de activos líquidos, tangibles y corporativos puede convertirse fácilmente en un trabajo de tiempo completo. Esto presenta un desafío único, especialmente para los dueños de empresas, quienes pueden encontrar una mayor satisfacción manejando sus empresas, la fuente de la riqueza de la familia.

Delegar la administración de patrimonio a una oficina familiar puede liberar tiempo y energía para el propietario de la riqueza sin tener que sacrificar la diligencia y el control. De hecho, una oficina familiar experimentada y bien administrada puede maximizar los resultados de la inversión y mejorar la sostenibilidad de los recursos de una familia.

Control, independencia y objetividad

Es un lamentable hecho que muchos asesores son incentivados a vender productos o servicios por un alto margen de comisión a sus clientes. Incluso los inversionistas sofisticados a menudo carecen del tiempo o la experiencia para realizar el trabajo suficiente, y las relaciones personales pueden complicar aún más el proceso.

Una oficina familiar especializada asume la responsabilidad de ofrecer análisis independientes y altamente capacitados de oportunidades de inversión. La asesoría está libre de conflictos financieros o personales, y de ese modo se brinda únicamente en apoyo de los mejores intereses financieros de la familia.

Informes centralizados y gestión del riesgo

Las familias adineradas suelen tener activos y pasivos dispersos en múltiples administradores y jurisdicciones. Una oficina familiar consolida la estrategia, la supervisión y los informes. Dicho control centralizado aumenta la transparencia, facilita la gestión holística del riesgo y permite iniciar las intervenciones oportunas cuando sea necesario.

Ahorro de costos y gestión del flujo de acuerdos

Los honorarios y los impuestos tienen un impacto material negativo en los rendimientos de las inversiones. Cuando se cuenta con un gran patrimonio, cada fracción de un punto porcentual en costos y pérdidas innecesarias se vuelve una preocupación, especialmente para aquellos que tienen un horizonte multi-generacional.

Una oficina familiar ayuda a generar economías de escala y, por lo tanto, tener acceso a precios institucionales. Debido a que las oportunidades de inversión no están limitadas por las ofertas de una sola institución financiera, la oficina familiar puede gestionar de manera flexible el flujo de operaciones y construir relaciones con los gerentes de alto nivel. La coordinación constante con los contadores de la familia ayuda a manejar los problemas jurisdiccionales y mejorar la eficiencia fiscal.